De EU heeft wet- en regelgeving opgesteld om financiële transacties te reguleren met als doel witwassen en terrorismefinanciering te bestrijden en de financiële stabiliteit te waarborgen. In dit kader zijn er de komende jaren de nodige veranderingen op komst. Sinds juli 2025 is de Europa-brede Anti-Money Laundering Authority (AMLA) in Frankfurt operationeel.

Financiële transparantie
Hiermee komt er in Nederland per 1 januari 2026 een verbod op contante betalingen vanaf € 3.000 voor aankopen in een winkel. Voor business-transacties gaat een maximumlimiet voor contante betalingen van €10.000 en een klantidentificatieplicht bij transacties vanaf €3.000 tot €10.000 gelden. In de EU gaat vanaf 1 januari 2027 een verbod op contante betalingen vanaf € 10.000 gelden. Ongebruikelijke transacties moeten verplicht gemeld worden. Ook werkt de EU aan een digitale euro, waarvan de introductie in 2028 verwacht wordt. Big brother is watching you. Zwitserland is geen EU en werkt (nog) niet aan een digitale munt.

Datum: 7 augustus 2025
Bron: Rijksoverheid